glavargument.ru

Криминал с копиями паспортов

Криминал с копиями паспортов

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф


С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях.

По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично.

Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним.

О них мы поговорим ниже. Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК.

Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа?

В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие. Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.
Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта.

Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото. В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека.

Для его реализации нарушителям требуется совсем немного. 1. Левая симка (в сети её купить не проблема).

2. Левый телефон-фонарик. 3. Левый ноутбук. 4. Левый интернет. 5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы.

Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера. Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы. В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика. Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho.

Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту. Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений.

После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений.

А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой. После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными.

В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта. Опасность вторая. Отныне вы босс компании Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник.
Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник.

Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость. С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность.

При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом и сотрудники ФНС. Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы.

Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный.

При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность. Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций.

Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры. В 2020 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным.

Как сообщает , мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью. С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене.

Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным. Какая копия мошенникам не по зубам?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников.

Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото. Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей.

Для этого нужно обратиться к Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя.

Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте . В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию.

Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей.

Отметим, что использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать кое-какое время.
В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом.Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

  • Получить кредит в банке.
  • Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.
  • Переоформить недвижимость.
  • Оформить долговые обязательства.
  • Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
  • Осуществлять управление банковскими карточками.
  • Произвести регистрацию фирмы.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя.

В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Могут ли мошенники взять кредит по копии чужого паспорта

Источник: Блогер Youtube-канала «Экономист на час» Рами Зайцман утверждает: могут! По его мнению, в России существует около десятка сервисов, которые выдают кредит онлайн, без требований подтверждения официального трудоустройства, людям с плохой кредитной историей, а также без посещения офиса.

Все, что им необходимо, — это фото паспорта.

После его получения на человека оформляется займ. Средний размер кредита, выданного такой организацией, составляет 30 тысяч рублей.

Они поступают на банковскую карту или онлайн-кошелек. Правда, для первого случая мошеннику необходимо иметь и банковскую карту человека, у которого он украл данные.

Во втором – достаточно зарегистрировать интернет-кошелек с помощью той же ксерокопии паспорта.

Деятельность подобных организаций приводит к плачевным последствиям, когда на одного человека могут оформить сразу несколько кредитов. В СМИ нередко появляются о новости о таких случаях мошенничества. Так, недавно в Смоленске было выдано сразу 15 займов, причем они были записаны на инвалидов.

Конечно же, эти люди по доброй воле не передавали злоумышленникам свои паспортные данные.

Другие варианты

Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.

В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут.

Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно. При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит.

Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.

Притвориться полицейским

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное.

Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.Спасите свои деньги!Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеровПодписатьсяВыяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

Заверенная копия паспорта

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта.

В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах.

Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии.

Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься.

Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Что могут сделать мошенники, зная паспортные данные но не имея паспорта в 2020 году

Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д.

Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные.

Что вам угрожает и как можно защититься, вы узнаете из этой статьи.

Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность.

Впервые он выдается в 14 лет, после чего в 20 и 45 лет подлежит замене. Также паспорт может быть заменен на новый при смене личных данных, если в нем допущена ошибка, в случае потери или повреждения. Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Узнайте подробнее о порядке выдачи и правилах пользования паспортом РФ.

Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники. В первую очередь преступников интересуют серия и номер документа, а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации, также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.

Изучите детальнее, какую информацию указывают в паспорте, а также подробное содержание страниц паспорта РФ. На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем.

В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения. Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека.

Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим.

Рекомендуем прочесть:  Признание садового жилого дома

А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.

Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.

Основные способы получения паспортных данных преступникам нет особой нужды лично заглядывать в ваш паспорт, чтобы узнать персональную информацию. Если зайти в интернет, то там работает множество площадок, на которых можно продать паспортные данные. Там за комплект информации предлагают 70-200 руб., еще больше заплатят за предоставление фотоснимков или ксерокопий.

Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.

Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.

Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных. Нет видео! Видео (кликните для воспроизведения).

Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку. Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу.

Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах.

Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих. Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы ( ГИБДД , ГУВМ МВД , ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности.

Но риск утечки данных все равно остается.

Но и это еще не все

Кредиты на ваш паспорт, фирмы-однодневки и невольное соучастие в обнале — еще не самое страшное. Что делать? 03.10.18Если вы все же отправили фальшивому работодателю свое фото с паспортом в руках, его могут продать наркоторговцам. Схема работает так:

  • Есть преступная структура наркоторговцев, в ней два человека: дилер, который продает наркотики, и закладчик — тот, кто делает тайники с наркотиками.
  • Чтобы обезопасить товар, дилер просит закладчика сфотографироваться с паспортом в руках. На странице с пропиской должен читаться адрес: дилеру нужно знать, куда направлять вышибал, если закладчик скроется с наркотиками.
  • Эти двое не видят друг друга, но дилеру нужны гарантии, что закладчик его не кинет.
  • Закладчик использует ваше фото с паспортом в руках, скрывается с товаром, а к вам в дверь стучатся незнакомые и опасные люди.

Возможен и другой вариант: наркоторговец попался полиции, у него нашли ваше фото, к вам в дверь стучат сотрудники правоохранительных органов.

СМИ2

(function() { var sc = document.createElement(‘script’); sc.type = ‘text/javascript’; sc.async = true; sc.src = ‘//smi2.ru/data/js/89437.js’; sc.charset = ‘utf-8’; var s = document.getElementsByTagName(‘script’)[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }()); (function() { var sc = document.createElement(‘script’); sc.type = ‘text/javascript’; sc.async = true; sc.src = ‘//smi2.ru/data/js/89437.js’; sc.charset = ‘utf-8’; var s = document.getElementsByTagName(‘script’)[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }()); window.Ya.adfoxCode.createScroll({ ownerId: 264443, containerId: ‘adfox_1518706247114796_458976’, params: { p1: ‘bzorw’, p2: ‘fulf’, puid8: ‘190003’, puid12: ‘186107’, puid21: 1, extid: (function(){var a=»,b=’custom_id_user’;if(!localStorage.getItem(b)){var c=’ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789′;for(var i=0;i<47;i++){a+=c.charat(math.floor(math.random()*c.length));}a=encodeuricomponent(a);localstorage.setitem(b,a);}else{a=localstorage.getitem(b);}return a;})(), extid_tag: 'rentv', } }, ['desktop', 'tablet'], { tabletwidth: 783, phonewidth: 480, isautoreloads: false });>

Как мошенники могут использовать паспортные данные?

Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах.

Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией.

Шанс похищения сведений можно минимизировать.Действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками.

Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям.

Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги.

Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.Важно!

Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, – могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна.

Сегодня существует много компаний, функционирующих в режиме онлайн и предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в основном документе гражданина РФ. Для оформления займа в такой фирме достаточно копии документа или информации, содержащейся в нем.Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина.Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

  1. получить деньги в долг у частных лиц,
  2. осуществить другие противозаконные манипуляции.
  3. получить доступ к кредитной или телефонной карте,
  4. выполнять махинации в режиме онлайн,
  5. зарегистрировать компанию,
  6. получать кредиты в МФО,
  7. сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
  8. заполучить права на жилье,

Большинство действий выполнить трудно.

Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций.

С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность.

В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд.

Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.Рекомендуем видео: Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт.

Что делать?

Продать квартиру

Бывает, что с помощью какой-то копии паспорта аферисты. крадут квартиры. В прошлом году жертвой такого мошенничества стал москвич Дмитрий П. Мужчина сдавал квартиру — заключил договор, все как положено.

Заодно и сделал копию своего паспорта, которую отдал арендатору, сообщается в репортаже телеканала «Москва 24». Арендатор прожил в съемном жилье недолго.

Back to Top