glavargument.ru

Закон рф о финансовых пирамидах

Закон рф о финансовых пирамидах

Материалы по теме


09:26 — 23 сентября 2015Страховые компании выстроились в очередь за банками11:06 — 30 июля 2015Куда уйдут деньги, потраченные россиянами на ремонт своих домов Согласно поправкам, за привлечение средств в крупном размере (более 1,5 миллиона рублей) предусматривается штраф до миллиона рублей или принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер (более шести миллионов рублей) привлеченных средств организаторам пирамиды грозит более жесткое наказание.

Речь идет о штрафных санкциях до 1,5 миллиона рублей, принудительных работах на срок до пяти лет либо лишении свободы на срок до шести лет.Поправки были приняты Госдумой 15 марта и Советом Федерации 23 марта. Ранее были приняты поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), в соответствии с которыми организаторы финансовых пирамид в случае, если их деятельность не носит признаков уголовного преступления, будут подвергаться наказанию в виде административных штрафов.По данным МВД России, в 2014 году в России работали более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, от противоправной деятельности которых пострадали более 9 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 миллиона рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество».Ссылки по темеlenta.ru, 16 марта 2016lenta.ru, 02 марта 2016lenta.ru, 20 февраля 201600:0329 февраляБогатейший человек планеты ополчился на Илона Маска.

К чему это привело?08:26 — 29 февраля01:42 — 29 февраля20:52 — 28 февраля00:0225 февраляНищие американцы сдают кровь ради денег. Испанская семья сумела заработать на этом состояние20:35 — 28 февраля20:05 — 28 февраля19:25 — 28 февраля12:0327 февраляС помощью «Почты России» получить заказ из-за рубежа стало проще18:16 — 28 февраля16:51 — 28 февраля16:46 — 28 февраля

Техническое оснащение и инструментарий

Разумеется, для работы с цветами вам потребуется инвентарь профессионального садовода. Список достаточно обширный, но мы начнем с наиболее оптимального набора:

  • Инструмент;
  • Тара.
  • Расходники и одежда;

Можно приобрести комплект спец.

одежды, но в самом начале это легко заменяется ненужным и домашними вещами. Кроме того нужна ткань для различных хозяйственных нужд. На мелочи и комплект одежды потребуется в среднем 6 тыс.

рублей. Инструмент стандартный:

  • Грабли;
  • Ящики;
  • Ножницы и т.п.
  • Лейки;
  • Лопатки;

В среднем, это 4500-6000 рублей. Тара нужна не только для выращивания, но и для транспортировки и продажи.

В среднем, расходы на тару составляют 8-11 тыс. рублей. Это расходы за каждый год. Кроме того, требуется еще и механизированное или автоматизированное оборудование:

  • Поливочные линии;
  • Вентиляционный каскад;
  • Освещение и отопление.
  • Установка с углекислым газом;

Отапливать свою ферму можно инфракрасным светом.

А вот для освещения потребуется набор люминесцентных или металлогалогенных светильников. Если вы собираетесь работать с гидропонными культурами, то расходы на освещение можно выносить отдельным пунктом.

Плюс к тому, для большого количества домашних (горшочных) цветов вам потребуются стеллажи. Список такой обширный неспроста.

Тут как раз уместно привести пример чьей-нибудь бабушки с грядкой.

Обычные садовые цветы для грунта не требуют совсем уж щепетильного отношения.

А вот для коммерческих целей придется контролировать:

  • Режим затенения и светового дня.
  • Процесс вегетативного покоя;
  • Свежий воздух;
  • Температуру атмосферы и грунта;
  • Влажность;

И надо сказать, что только для покрытия этой темы потребуется не одна, и даже не 2 полноформатных статьи. Тут есть целые научные работы и технологические справочники.

И даже энциклопедии на нескольких томах.

Поэтому описывать все это сейчас мы даже пытаться не будем. Цветы это очень сложное, с технической точки зрения направление. Мы предупреждали вас об этом в самом начале.

Привет! Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет?

Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет?

Легален ли проект прок млм? распространяется ли закон на матрицы проекты связанные с заработком в интернете? 20 Февраля 2017, 16:30, вопрос №1546743 Дмитрий, г. Анна 300 стоимость вопросавопрос решён Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (3) получен гонорар 33% 10,0 Рейтинг Правовед.ru 13485 ответов 4754 отзыва эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г.
Анна 300 стоимость вопросавопрос решён Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (3) получен гонорар 33% 10,0 Рейтинг Правовед.ru 13485 ответов 4754 отзыва эксперт Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Адвокат, г.

Москва Бесплатная оценка вашей ситуации

  1. эксперт
  2. 10,0рейтинг

Добрый день, Дмитрий.

Закон распространяется и на интернет, но нужно понимать какую схему Вы хотите организовать.

Ответственность есть только за привлечение денежных средств при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств.

«Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред.

от 07.02.2017)УК РФ, Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, -наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.2.

Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового. 20 Февраля 2017, 16:38 0 0 получен гонорар 33% 994 ответа 290 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Краснодар Бесплатная оценка вашей ситуации Если Вы об этом: , то да, это классическая «пирамида», насколько можно судить по сайту.

То, что Вы называете «законом о пирамидах» — это поправки в КоАП РФ (ст. 14.62) и УК РФ (ст. 172.2), вводящие ответственность за такого рода деятельность. При этом не важно, как вы обзовете проект, важен сам принцип — привлечение новый людей и заработок за счет такого привлечения (т.е.

принцип «пирамиды»). Т.е. матрицы используют тот же принцип, по сути. Пример «не пирамиды» с сетевой структурой — это всякие «Эйвон» и другие, грубо говоря.

Т.е. там есть реальный продукт и его реально продают, приток новых людей не является основой дохода. Это и есть нормальный «сетевой маркетинг».

Основа дохода здесь — именно торговля\товары. 20 Февраля 2017, 16:43 0 0 получен гонорар 33% 1047 ответов 372 отзыва Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Ярославль Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день, Дмитрий Закон о финансовых пирамидах 2016распростроняется на интернет?ДмитрийДа, распространяетсяУК РФ, Статья 172.2.

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества(введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ)1.

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, — наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, — наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.Легален ли проект прок млм?ДмитрийТакой проект тоже подпадает под данный закон, так как принцип основан тоже на вложениях и привлечению новых людей Для участия нужно приобрести ключи.

Данные ключи пользователь должен купить за свои деньги, часть которых пойдет вышестоящим партнерам, которые пригласили вас. Таким образом, если вы хотите зарабатывать с помощью этой программы, то вы должны также находить себе партнеров, которые также как и вы будут покупать эти ключи.

распространяется ли закон на матрицы проекты связанные с заработком в интернете?ДмитрийТоже распространяется.Так как матричные проекты это форма сетевого маркетинга то есть финансовой пирамиды. Основная задача та же. собрать команду и построить структуру. Правда продукт виртуален но сути это не меняет 20 Февраля 2017, 16:51 0 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.

Похожие вопросы 28 Августа 2013, 02:19, вопрос №193796 14 Апреля 2017, 18:42, вопрос №1608870 29 Сентября 2020, 14:01, вопрос №2119628 04 Февраля 2017, 16:48, вопрос №1525993 27 Сентября 2015, 18:13, вопрос №988548 Смотрите также

Механизм пирамид

Схема работы аферистов не меняется на протяжении нескольких веков.

При помощи рекламной кампании организаторы предприятия «по отъёму» денег обывателей привлекают к себе первых вкладчиков, обещая им практически фантастическую, гарантированную прибыль и выполняют обязательства, выплатив деньги этим первым клиентам за счёт получения взносов от новых привлечённых вкладчиков.

Получение прибыли по такой «цепочке» осуществляется ровно до тех пор, пока не заканчивается самый ценный ресурс – новые вклады. Когда поток из денег вкладчиков иссякает, люди перестают получать доход.

При этом «львиная доля» полученных денег оседает в карманах организаторов, расходующих их на собственные нужды.

Нередко аферисты платят взятки в размере нескольких миллионов рублей крупным чиновникам, пытаются привлечь их вступить в ряды своих вкладчиков на самых выгодных для них условиях. Организаторы пирамидальных компаний не гнушаются грязными психологическими приёмами для привлечения новой клиентуры. Привлекают знаменитостей для рекламных кампаний, используют созвучные с известными фирмаминазвания, а все разумные доводы против их деятельности ловкие менеджеры называют клеветой, прикрываясь специализированными, малопонятными терминами, рассказывая об эксклюзивных товарах или уникальных видах деятельности, в которые вкладывает деньги организация (без предоставления отчётности, разумеется).

Этапы пирамидальной схемы:

  • Выполнение обязательств перед инвесторами (люди получают большой доход).
  • Привлечение новых вкладчиков (за счёт рекламной кампании и пула довольных клиентов, получивших прибыль).
  • Увеличение стоимости взносов (реальная стоимость ценных бумаг или продукта непомерно раздута), при этом продолжается выкачивание денежных средств граждан (пик деятельности).
  • Привлечение первых инвесторов благодаря обещаниям высокого дохода (на этом этапе проводится рекламная кампания, убедительно рассказывающая о новом методе получения гарантированной прибыли).
  • Постепенное прекращение потока новых поступлений (спровоцировать спад можно чем угодно: отказом от крупной выплаты, новостьюо том, что дела у компании идут не очень ит.п).
  • Крах учреждения, полное прекращение выплат.

Важно помнить: не так опасна пирамида сама по себе, но результат её деятельности всегда катастрофа для огромного количества граждан, вкладывающих деньги в развитие очередного мыльного пузыря.

По оценкам экспертов «жизнь» такой организации от момента создания до финансового краха составляет около двух лет. За это время некая группа людей обогащается, в то время как других вкладчиков настигает финансовая катастрофа, порой невиданной силы и масштаба, а вернуть деньги практически невозможно.Отчисления аферистами не учитываются и найти украденные миллионы очень сложно.

Наказание за создание финансовых пирамид

Узнайте особенности наказания за создание мошеннических схем в странах СНГ и не только.

Денежные аферы прошли по меньшей мере вековой путь: одна из первых задокументированных финансовых пирамид была воплощена в жизнь в 1919 году. Суть и цели подобных мошеннических схем с тех пор не изменились, а вот масштабы заметно выросли. В большинстве случаев они маскируются под инвестиционные, благотворительные фонды, бизнес с товаром-пустышкой или просто обещают делать деньги «из воздуха».
В большинстве случаев они маскируются под инвестиционные, благотворительные фонды, бизнес с товаром-пустышкой или просто обещают делать деньги «из воздуха». Как правило, такие компании — чемпионы по скорости развития, но существуют недолго (1-3 года).

В 1919 году в США Чарльз Понци открыл компанию с простым предложением: вложить 100$ и через 3 месяца получить 150$. Всего за год организатор стал очень богатым человеком, в проект инвестировали состоятельные люди со всей Европы, от политиков и артистов до военных и полицейских. Однако в 1920 году по иску одного из вкладчиков были заморожены банковские счета организации.

Всё это сопутствовалось слухами и в компанию ринулись вкладчики, требуя своих денег и причитающихся им процентов. Пирамида пала. Новые финансовые пирамиды модернизированы и используют проверенные рекламные инструменты,опираются на современные методы психологического воздействия для привлечения клиентов.

Главный признак пирамид кроется в источнике заработка — они обещают высокую окупаемость инвестиций, выплачивая участникам деньги за счет вложений новых клиентов.

По подсчетам экспертов, мировой ущерб от деятельности нынешних пирамид составляет не менее $50 млн в год.

Одной из самых долгоживущих пирамид был фонд Бернарда Мейдоффа, который принес ущерб более чем $64,8 млрд.

и навредил около 3 млн. людям.

В отличии от других создателей финансовых пирамид, он не обещал сверхвысокие доходы. Для вкладчиков фонда Madoff Securities, созданного в 1983 году, доходность составляла реальные 12–13% годовых.

Мейдофф сделал ставку на отсутствии комиссии за управление денежными средствами и реализовал проверенну схему Понци: брал деньги новых инвесторов, за счет чего выплачивал бонусы предыдущим. Фонд пользовался огромной популярностью среди американских брокеров, инвесторов и знаменитостей (одним из вкладчиков был режиссер Стивен Спилберг). В 2008 году ряд крупных инвестиционных компаний захотели вернуть свои средства с процентами на сумму $7 млрд.

и пирамида в один миг развалилась. Приговор организатору был суров — 150 лет тюремного заключения.

Принципы функционирования финансовой пирамиды имеют сходные черты с банковской системой. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности. Однако именно для того, чтобы банки не превратились в пирамидальные схемы, государство жестко регламентирует их деятельность, создает контролирующие органы, вводит лицензирование деятельности и т.д.

Эксперты давно призывают к введению уголовной ответственности за создание подобных организаций. Довольно часто мошенники подают свои финансовые пирамиды под «соусом» сетевого бизнеса. Их цель – стремительное «выкачивание» денег из максимального количества людей путем обещаний баснословных доходов.

К сожалению, довольно трудно с первого взгляда определить мошенника. Поэтому нужно бдительно изучить историю компании, с которой планируется сотрудничество и отзывы о ней.

Инвестиционные пирамиды оказывают негативное влияние на финансовый рынок и влекут потерю денежных средств значительной части населения. Как следствие, подрывается доверие граждан к финансовым инструментам и порочится репутация легального сетевого бизнеса, который существует десятилетия. Законодательство многих стран категорически запрещает попытки и само создание финансовых пирамид под угрозой уголовной ответственности.

«Закон Мавроди»: правительство утвердило наказание для организаторов финансовых пирамид

Cрочная новость В Анкаре напали на сотрудников Sputnik Турция Турция приостановила авиасообщение с Италией, Ираком и Южной Кореей Умершая от коронавируса американка не ездила за границу — власти В парламент Франции вынесли вопрос о вотуме недоверия правительству В столице на Варшавском шоссе ограничили движение из-за ДТП Новости

  1. вчера Украинский писатель заявил, что его страна скоро станет «русской»
  2. вчера Трамп: вывод войск США из Афганистана начнется незамедлительно
  3. вчера В кальянной в центре Москвы задержаны около 100 человек
  4. вчера Путин провел переговоры с Макроном
  5. вчера Ватикан опроверг сообщение о коронавирусе у Папы Римского
  6. вчера Том Круз попал в карантин из-за коронавируса
  1. Лучший подарок: как выбрать самым близким людям ноутбук Юрий Суханов
  2. Минтруд объяснил ошибочное начисление детских пособий Татьяна Антонова
  3. Мавроди написал сценарий для фильма ужасов Екатерина Дементьева
  4. На банной вечеринке московской блогерши погибли два человека MK.RU
  5. Иглесиас и Курникова назвали ребенка русским именем MK.RU
  6. «Смертность от коронавируса в 100 раз больше, чем от гриппа» Наталья Веденеева
  7. Дистрибьютер «Нативы» отказался от кассационной жалобы к BMS
  8. Трагически погиб чемпион мира по велоспорту Андрей Ведерников Арсений Томин
  9. Футбольные фанаты устроили жестокую массовую драку в метро Москвы MK.RU
  10. «Фонд социальной защиты населения» оказался совсем не тем, чем кажется Мария КОЙБИНА
  11. У скончавшейся на уроке зеленоградской школьницы обнаружилась патология Дмитрий Погорелов
  12. СМИ: муж блогерши погиб на банной вечеринке с сухим льдом Евгения Горлова
  13. Семен Багдасаров: российские военнослужащие уже погибали от турок в Сирии MK.RU
  14. Китайцы раскрыли страшную правду о коронавирусе Ирина Ринаева
  15. Ветеран ФСБ рассказал о действиях России в случае конфликта с Турцией MK.RU
  16. Коронавирус: последние новости 28 февраля огорчают Ирина Ринаева
  17. Всех едущих из Италии россиян обязали отбывать карантин Екатерина Пичугина
  18. Стала известна причина гибели участников банной вечеринки в Москве Евгения Горлова
  19. Мама девочки с «маской Бэтмена» показала результаты новой операции Павел Быстров
  20. «Люди исчезают!»: появилось видео смерти людей в бане с сухим льдом Кирилл Русаков
  21. Предшественница коронавируса: как население Земли выжило после последней глобальной пандемии Александр Добровольский
  22. В Сети выложили тысячи интимных фото девушек из популярного сервиса MK.RU
  23. Актер, возглавивший банду в Москве, снимался в «Покровских воротах» Лина Корсак
  24. Обманутых вкладчиков «МММ» обманули еще раз Владимир Седов
  25. В Москве актер из культовых фильмов возглавил банду аферистов MK.RU
  26. Силуанов объяснил обрушение рубля MK.RU
  27. Подробности страхового скандала в МВД: чиновницу арестовали вместе с мужем Дарья Федотова

Партнеры Прочитать статью

Законопроекты были внесены в Госдуму Минфином 15.09.2015 в 10:37, просмотров: 22793 Российский премьер Дмитрий Медведев одобрил законопроекты, направленные на пресечение деятельности финансовых пирамид. Кабмин направил их для расмотрения в Госдуму. Напомним, что создатель самой знаменитой российской пирамиды «МММ» Сергей Мавроди в феврале этого года вновь взялся за старое – он предложил доверчивым гражданам «спастись от кризиса» с помощью «глобальной кассы взаимопомощи».

фото: Олег Фочкин Согласно поправкам, за организацию финансовых пирамид будет введена уголовная или административная ответственность.

«Это будет способствовать развитию финансового рынка, сокращению потерь денежных средств значительной части населения, повышению доверия граждан к финансовым инструментам»

, — говорится в распоряжении, опубликованном на сайте правительства. Финансовая пирамида в законопроекте определяется как привлечение денег физлиц и компаний в крупном размере, при которой выплата дохода производится за счет привлеченных денежных средств новых участников при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности в сопоставимых объемах.

В одобренных правительством документах предлагается ввести уголовную ответственность за организацию подобной деятельности. Преступления, сопряженные с привлечением денежных средств в крупном размере, наказываются штрафом до 1 миллиона рублей либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

В случае, если незаконно будут привлечены средства в особо крупном размере, предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 1,5 миллиона рублей либо принудительных работ на срок до пяти лет, либо лишения свободы на срок до шести лет.

Для активных участников финансовых пирамид вводится отдельная статья в Кодекс об административных правонарушениях.

Поправки предусматривают штрафы от 5 тысяч до 1 миллиона рублей для всех, кто любыми путями, в том числе через СМИ и интернет, призывает участвовать в пирамиде. Действующее законодательство не содержит каких-либо запретов на создание и функционирование финансовых пирамид, отмечает «Российская газета».
Действующее законодательство не содержит каких-либо запретов на создание и функционирование финансовых пирамид, отмечает «Российская газета».

Все организаторы финансовых пирамид, которые понесли наказание, были осуждены по статье о мошенничестве. Она предусматривает лишение свободы на срок до 10 лет.

Напомним, что создатель самой знаменитой российской пирамиды «МММ» Сергей Мавроди решил напомнить о себе этой зимой. В частности, он предлагал «спастись от кризиса» с помощью «глобальной кассы взаимопомощи».

На сайте Мавроди рассказывалось о возможности «всего за 3 месяца увеличить свой вклад в 3,3 раза». По его мнению, в условиях экономического кризиса «это едиственный способ для защиты» от обесценивания национальной валюты. Более того, схема даже позволяет зарабатывать и богатеть, «даже не имея собственных средств», говорилось на сайте.

Более того, схема даже позволяет зарабатывать и богатеть, «даже не имея собственных средств», говорилось на сайте. Впрочем, тут же указывалось, что, чтобы «спасти себя от кризиса», надо за рубли купить «мавро». Вкладчиками созданной Мавроди первой пирамиды МММ в 1994 году стали около 15 миллионов человек.

В 1997 году АООТ «МММ» признали банкротом, точных данных о нанесенном ущербе нет. С 1997 по 2003 год Мавроди был в розыске, а 31 января 2003 года он был арестован, ему было предъявлено обвинение в мошенничестве, уклонении от налогов, а также в организации подделки документов; суд приговорил его к 4,5 года лишения свободы. После выхода на свободу в мае 2007 года Мавроди организовал еще несколько финансовых пирамид.

Татьяна Горина Тэги: Валюта, Кризис, Мошенничество, Налоги, Суд Персоны: Дмитрий Медведев Организации: Правительство РФ

  1. Самое интересное
  2. По теме

Кто подлежит ответственности за создание «финансовых пирамид»?

Основным субъектом, который подлежит привлечению за совершение преступления предусмотренного статьей 172.2 УК РФ является руководитель (директор) организации.

Учредители (участники) организации привлекаются к уголовной ответственности лишь в том случае, если в рамках уголовного разбирательства будет установлена их вина и причастность к совершенному преступлению. Так, например учредитель компании может быть привлечен к уголовной ответственности как организатор, соисполнитель, соучастник, подстрекатель. Если в ходе выяснения обстоятельств совершения преступления по статье 172.2 УК РФ выяснится, что участники ООО совершали противоправные действия вместе с руководителем (совершение преступления по сговору), то уголовной ответственности будут подлежать все учредители (участники) общества.

Максимальное наказание за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества предусмотренное статьей 172.2 УК РФ выражается в штрафе размером до 1 500 000 руб., принудительных работах сроком до 5ти лет, лишением свободы сроком до шести лет с ограничением свободы или без такового. Федеральным законом №54 от 09.03.2016г.

в Кодекс об административных правонарушениях РФ также было внесено новшество в виде дополнительной статьи 14.62 КоАП РФ (далее – КоАП РФ), которое предусматривает административное наказание в виде крупных штрафов для физических лиц – до 50 тыс. рублей, для юридических лиц – до 1 млн. рублей, для должностных лиц до 100 тыс.

рублей за организацию, либо деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, но лишь в том случае, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния. В отличие от УК РФ в КоАП РФ есть четкое определение понятия должностных лиц, которое указывает как на руководителя организации, так и на учредителей (участников) юридического лица. Так, согласно примечанию к статье 2.4 КоАП должностными лицами признаются привлекаются

«физические лица, являющиеся учредителями (участниками) юридических лиц, руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, являющихся учредителями юридических лиц»

.

При этом, субъектами административных правонарушений они стали не так давно, а именно с 31 марта 2015 года в связи с вступлением в силу Федерального закона от 30.03.2015 №67-ФЗ. Если у Вас возникнли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту Автор: Харисов Игорь Фанзилович, руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг, e-mail:

Закон о финансовых пирамидах внесли в Правительство

Автор PPT.RU 12 августа 2013 Минфин подготовил законопроект о борьбе с финансовыми пирамидами.

Наказывать предлагается не только за их создание, но и за умышленное распространение о них положительной информации. Материалы по теме Законопроект, разработанный Министерством финансов, должен устранить пробелы в законодательстве.

Как газета «Ведомости», сейчас создателям пирамид обычно грозят обвинения в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности, когда вкладчикам уже нанесен ущерб.

Минфин же предлагает наказывать за одно только создание такой структуры, даже если ущерб еще не причинен. Документ предусматривает внесение изменений в ряд нормативно-правовых актов.

Издание сообщает: Кроме того, финансовое ведомство считает, что необходимо наказывать за умышленное распространение положительной информации о пирамидах и за призывы участвовать в них.

Административные штрафы должны грозить не только создателям пирамиды, но и ее активным участникам, привлекающим новых вкладчиков, убеждены в Минфине.

Однако СМИ с опаской отнеслись к последнему предложению.

«Ведомости» пишут: В то же время замруководителя ФАС Андрей Кашеваров отметил, что закон о рекламе уже запрещает распространение подобной информации в СМИ. По его мнению, поправки должны касаться не СМИ, а других способов распространения такой информации, например, раздачи буклетов у метро.

Управляющий Федерального госфонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин заявил, что важно пресекать такую рекламу, а также повышать финансовую грамотность населения.

Издание напомнило, что в Госдуме находится альтернативный законопроект о борьбе с финансовыми пирамидами. В июне его внесла группа депутатов от «Единой России» во главе с депутатом Рафаэлем Марданшиным.

Из-за неточности формулировок Верховный суд дал отрицательный отзыв на документ, замечания были и у правительства. Однако Марданшин не собирается отзывать свой законопроект и ждет решения совета Думы — выносить документ на первое чтение или нет. Как мы ранее, в соответствии с законопроектом Минфина организаторам финансовых пирамид будет грозить штраф в миллион рублей, а также тюремный срок до 10 лет.

Свои предложения по этому вопросу также Следственный комитет. Его проект тоже грозит махинаторам десятью годами тюрьмы и штрафом на сумму до миллиона рублей. Ключевое различие заключается в том, как квалифицируются действия по организации финансовой пирамиды.

Минфин полагает, что это . СКР настаивает, что строители финансовых пирамид занимаются . Напомним, в прошлом году президент закон, ужесточающий наказание за мошенничество.

Документ направлен на дифференциацию этого вида преступлений.

В частности, в Уголовном кодексе теперь предусмотрено наказание за мошенничество в сфере кредитования, страхования, предпринимательской деятельности и информационных технологий. Мошенничество в особо крупном размере, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, карается штрафом до 1,5 миллионов и лишением свободы на срок до 5 лет. Добавим, чтобы законопроект стал законом, его должно одобрить Федеральное Собрание и подписать — Президент РФ, после чего документ должен быть официально опубликован.

Федеральные законы вступают в силу по истечении десяти дней после официального опубликования, если самими законами не установлен другой порядок. Дорогие читатели, если вы увидели ошибку или опечатку, помогите нам ее исправить!

Для этого выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter». Мы узнаем о неточности и исправим её. : НОВОСТИ : НОВОСТИ Подписывайтесь на наш канал в Telegram Мы расскажем о последних новостях и публикациях.

Читайте нас, где угодно. Будьте всегда в курсе главного! Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен Узнавайте важные новости вовремя!

Сделано в Санкт-Петербурге © 1997 — 2020 PPT.RU Полное или частичное копирование материалов запрещено, при согласованном копировании ссылка на ресурс обязательна Ваши персональные данные обрабатываются на сайте в целях его функционирования .

Если вы не согласны, пожалуйста, покиньте сайт. Ошибка на сайте Удаление аватара Вы уверены, что хотите удалить используемое изображение и заменить его аватаром по умолчанию?

Выход Вы уверены, что хотите выйти?

Зачем Уголовному кодексу статья о финансовых пирамидах

Следственный комитет разработал законопроект о введении уголовной ответственности за создание финансовых пирамид.

Георгий Смирнов перечисляет предпосылки для изменения Уголовного кодекса, объясняет, чем пирамиды отличаются от мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, а также формулирует возможный текст соответствующей статьи. Георгий Смирнов, к.ю.н., майор юстиции В последнее десятилетие в России широкое распространение получили различного рода организации и неформальные объединения физических лиц, деятельность которых основана на принципах финансовой пирамиды.

Суть ее заключается в привлечении денежных средств физических или юридических лиц посредством обещания высокой прибыльности от взносов, производимых в фонд такой организации или объединения. При этом выплата обещанного дохода осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц.

Финансовая пирамида имеет внешнее сходство с рядом организационно-правовых форм осуществления коммерческой деятельности. В частности, как и коммерческая организация, она привлекает денежные средства в свой фонд и выплачивает за это определенный доход.

Однако в отличие от коммерческой организации, выплата дохода лицам, осуществившим взнос в фонд финансовой пирамиды, производится не из чистой прибыли, получаемой от предпринимательской или иной экономической деятельности (дивиденда), а за счет привлеченных от вкладчиков денежных средств.

Основные принципы функционирования финансовой пирамиды имеют множество сходных черт с банковской деятельностью. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности. Однако именно для того, чтобы банки не превратились в финансовые пирамиды, государство жестко регламентирует их деятельность, начиная с установления требований к обязательному размеру минимального уставного и резервного капитала, обязательности осуществления банковской деятельности как исключительного вида деятельности и получения лицензий на отдельные виды банковских операций и заканчивая ставкой рефинансирования, а также гарантиями прав и законных интересов клиентов банков в виде обязательного страхования вкладов.

Объективной закономерностью деятельности финансовых пирамид, как известно, является неизбежное уменьшение количества лиц, желающих произвести взносы в фонд финансовой пирамиды на определенном этапе, и обусловленная этим невозможность дальнейших выплат. Так, от деятельности только одной финансовой пирамиды «МММ» 1994 года пострадало около 20 миллиона человек.

В настоящее время в России помимо финансовых пирамид, действующих на федеральном уровне (то есть, организаций или объединений, представительства или структурные подразделения которых осуществляют свою деятельность практически во всех регионах Российской Федерации), функционирует множество региональных организаций (объединений), основанных на принципах финансовой пирамиды. С учетом масштаба деятельности эти организации представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку капитала в реальный сектор экономики в результате того, что граждане, мотивированные обещанием высокого дохода, инвестируют свои денежные средства не в покупку ценных бумаг или иных финансовых инструментов либо во вклады в банках, а передают их в пользу определенной группы лиц, не осуществляющих никакой предпринимательской или иной экономической деятельности. Кроме того, последующее прекращение выплат по взносам влечет за собой массовое недоверие населения к иным финансовым институтам, а также острые социальные конфликты.

Классическая финансовая пирамида предполагает утаивание ее организаторами от потенциальных вкладчиков источника происхождения выплачиваемого им дохода, либо инсценировка деятельности финансовой пирамиды под тот или иной вид высокоприбыльной финансовой деятельности.

Именно такой была пирамида Ч. Понци, – создателя первой из известных финансовых пирамид, который сообщал вкладчикам, что инвестирует привлеченные денежные средства в почтовые марки, существенная разница стоимости которых в разных странах позволяет ему получать высокую прибыль. Один из основателей американской фондовой биржи NASDAQ Б.

Мейдофф создал компанию «Madoff Investment Securities», которая как он заявлял, осуществляла инвестиции в высокодоходные финансовые инструменты, однако оказалась на самом деле финансовой пирамидой. Источник получения прибыли в финансовой пирамиде МММ 1994 года был объявлен коммерческой тайной. Создатели пирамид такого типа во всем мире привлекаются к уголовной ответственности за мошенничество, так как вводят потенциальных вкладчиков в заблуждение относительно характера дальнейшего использования полученных от них денежных средств.

Учитывая это, для избежания уголовной ответственности за мошенничество был изобретен второй тип финансовых пирамид, где потенциальным вкладчикам честно сообщается о том, что выплаты им будут производиться за счет средств, полученных от других вкладчиков, а также то, что они в любой момент могут прекратиться.

Однако в целях склонения потенциальных вкладчиков произвести взнос в фонд финансовой пирамиды несмотря на эти условия, их организаторами применяются различные психологические приемы стимулирования мотивации, например, особо подчеркиваются преимущества вкладчиков, оказавшихся в первой очереди, деятельности пирамиды придается определенная религиозная, нравственная или иная идеологическая окраска, к примеру она называется фондом верующих, кассой взаимопомощи, и т.д. Во многих странах деятельность, основанная на принципах финансовой пирамиды, в том числе, когда потенциальным вкладчикам сообщается о ее реальном характере, запрещена. Уголовная ответственность за создание подобного рода организаций предусмотрена в Австрии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, США и ряде других стран.

В УК ряда штатов США, а также в Австрии рассматриваемое деяние прямо названо термином «финансовая пирамида».

В законодательстве других стран оно называется «игрой» или «игрой по цепочке». В странах с развитым фондовым рынком, например, в США, Великобритании, где кризис на фондовом рынке, в том числе возникший вследствие недостаточной ликвидности находящихся в обороте финансовых инструментов, может повлечь за собой негативные последствия для экономики страны в целом, подобного рода деяния относятся к числу тяжких или даже особо тяжких, а уголовная ответственность наступает за привлечение в фонд финансовой пирамиды денежных средств не только физических лиц, но и организаций. В России, вследствие отсутствия прямого уголовно-правового запрета привлечь организаторов и руководителей большинства действующих финансовых пирамид к уголовной ответственности практически невозможно.

Так, уголовная ответственность за мошенничество (статья 159 УК РФ) предполагает необходимость наличия в действиях виновного при получении им имущества от потерпевшего, такого признака, как обман. Однако, как уже было отмечено ранее, организаторы и руководители финансовых пирамид уведомляют потенциальных вкладчиков о том, что их организация (объединение) не осуществляет никакой предпринимательской деятельности, а основывается на принципах выплаты дохода за счет взносов, производимых иными лицами.

Деяние этих лиц зачастую не содержит и признаки незаконной предпринимательской деятельности (статья 173 УК РФ), так как осуществляемая ими деятельность формально не относится к определяемой в статье 8 ГК РФ предпринимательской деятельности.

С учетом господствующего в сфере имущественных отношений запретительного метода правового регулирования, такая деятельность может рассматриваться скорее как иная, не запрещенная законом деятельность. С учетом изложенного предлагается ввести в России запрет на подобного рода деятельность. Соответствующая статья УК РФ может быть сформулирована следующим образом: «Статья 1721.

Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью

  • Создание финансовой пирамиды и(или) структурного подразделения финансовой пирамиды, а равно руководство финансовой пирамидой и(или) структурным подразделением финансовой пирамиды, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 2. То же деяние: а) сопряженное с привлечением денежных средств населения в крупном размере; б) причинившее значительный ущерб гражданину, – наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Back to Top